Stiftungs- und Generationenmanagement

• Stiftungszweck - wir unterstützen Sie bei der Bestimmung des Stiftungszwecks, ganz in Ihrem Sinne   
• Stiftungsform - wir beraten Sie über die für Sie richtige Stiftungsart, den richtigen Stiftungszeitpunkt und unterstützen Sie bei der Satzungsgestaltung   
• Stiftungsvorbereitung - wir helfen Ihnen bei der Schaffung des rechtlichen und organisatorischen Rahmens für Ihre Stiftung   
• Stiftungserrichtung - Behördenkontakte bis zur Anerkennung übernehmen wir gerne für Sie   
• Stiftung als Wunscherbe - der Vermögensübertrag an eine gemeinnützige Stiftung sowie deren Kapitalerträge sind steuerfrei. Wir begleiten Sie bei allen Fragen rund um die Nachfolgeregelung

Mit allen Fragen und Anliegen rund um Ihre Stiftung sind Sie bei uns richtig. Dazu gehören z.B.   

• Anlage des Stiftungsvermögens   
• Öffentlichkeitsarbeit   
• Kooperationsmöglichkeiten

Die Kreissparkasse Heilbronn organisiert für Sie, einfach, unbürokratisch und schnell, die Stiftungserrichtung unter dem Dach der Stiftergemeinschaft der Kreissparkasse Heilbronn. Und dies bereits mit überschaubaren Beträgen.

Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir auf Basis der stiftungsrechtlichen Vorschriften sowie der Vorgaben aus der Satzung und den Anlagerichtlinien der Stiftung eine Anlagestrategie für Ihr Stiftungsvermögen.

Wir beraten Sie persönlich über die Möglichkeiten von Stiftungen in der Nachlassregelung, ggf. unter Hinzuziehung von Netzwerkpartnern.   

• Sie möchten den Nachlass regeln?   
• Sie möchten Ihren Namen und Ihr Lebenswerk über Ihren Tod hinaus erhalten?   
• Sie möchten die Unternehmensnachfolge sichern?  
  
• Sie möchten Vermögen steuerfrei in eine gemeinnützige Stiftung einbringen?

Veranstaltungen für Stiftungen, Stiftungsinteressierte und Stifter

Möchten Sie mehr über Stiftungen und Stiftungsfachthemen erfahren? Für Stiftungsinteressierte und Stifter bieten wir regelmäßig Veranstaltungen an. 

Ein Vermögen auf nachkommende Generationen zu übertragen, ist nicht minder anspruchsvoll, als es aufzubauen, zu erhalten und zu vermehren. Das gilt besonders, wenn eine Immobilie im Spiel ist oder wenn es um den Erhalt Ihres Lebenswerkes geht.
Vermögensnachfolge ist ein komplexer und sensibler Vorgang. Die Wünsche und Vorstellungen an die Vermögensübertragung sind vorausschauend zu planen. Gemeinsam mit Ihnen gehen wir systematisch Schritt für Schritt und ganzheitlich vor.

• Ihre Nachlasssituation: Ist bereits für den Fall der Fälle vorgesorgt? Was ist rund um das Thema Vererbung elementar wichtig? Wie vermeidet man Streitigkeiten? Allgemeine Auskünfte, etwa zu Freibeträgen oder Erbschaftsteuersätzen, können wir Ihnen zur ersten Orientierung geben.
• Ihre persönlichen Ziele: Wir unterstützen Sie dabei, Ihre persönlichen Ziele zu definieren, beispielsweise Ihre Familie und vor allem Ihren Partner liquide und dauerhaft abgesichtert zu wissen und das Erbe nach Ihrem eigenen Willen aufzuteilen und weiterzugeben.
• Ihr Vermögenskonzept: Das Konzept kann Themen umfassen wie zum Beispiel die Erbeinsetzung oder Schenkungen. Auch zur Testamentsvollstreckung oder Stiftungsgründung informieren wir Sie gerne.
• Ihr Konzept in Ihrem Sinne umsetzen: Nutzen Sie unsere Kompetenz.

Ein gutes Gefühl, den Partner, die Kinder oder Enkel gut versorgt zu wissen. Allerdings sind erbrechtliche Angelegenheiten ohne weitreichende Kenntnisse nicht einfach zu gestalten. Wir nehmen an dieser Stelle ausgewählte Fachleute mit an den Tisch, um Ihre Ziele zu erreichen.

• Am besten sorgen Sie vor, indem Sie zu Lebzeiten ein Testament aufsetzen. Sonst gilt nicht Ihr Wille, sondern das gesetzliche Erbrecht.
• Das Testament sollte präzise auf die Situation der Hinterbliebenen abgestimmt sein. So hat ein Kind in Ausbildung andere Bedürfnisse als ein Kind, das schon im Berufsleben steht.
• Sie wollen für Ausbildung/Studium Ihrer Nachkommen vorsorgen? Hier diskutieren wir mit Ihnen, welcher Weg der Vermögensbildung individuell am besten passt.

Sie möchten zudem für die Situation vorsorgen, in der Sie wichtige Entscheidungen nicht mehr eigenverantwortlich treffen können? Wie stellen Sie mit entsprechenden Vollmachten sicher, dass im Ernstfall in Ihrem Sinne gehandelt wird?

Sie möchten nachhaltig Gutes tun und dies in Ihrer Nachlassplanung berücksichtigen. 

Hier erhalten Sie weitere Infos. 

Die Umsetzung eines Testaments ist oft anspruchsvoll. 
Wir übernehmen als neutrale Institution die zuverlässige Verteilung des Nachlasses und beachten dabei Auflagen und Vermächtnisse des Testaments - und leisten so einen wesentlichen Beitrag, um Erbstreitigkeiten zu vermeiden.

Hier erhalten Sie weitere Infos.  

In einem persönlichen Gespräch mit unserem Generationenmanager geben wir Ihnen die Möglichkeit nach geeigneten individuellen Lösungen zu suchen, die Sie dann u.a. mit Ihrem Steuerberater und Notar oder Rechtsanwalt umsetzen können. Unser Ansatz geht über die auf Ihre Nachfolgeregelung abgestimmte Strukturierung Ihrer Vermögensanlage hinaus und zeigt Lösungsmöglichkeiten im Erbrecht und Erbschaftssteuerrecht auf.
Wir zeigen Ihnen auch, weshalb die Einbindung von Vollmachten Ihre Bankgeschäfte erleichtern, bzw. in Ihrem Sinne sichern kann.

• Ein umfassendes Nachlassverzeichnis mit Wertangaben erstellen
• Die Erbschaftssteuererklärung abgeben
• Die noch ausstehenden Einkommenssteuererklärungen abgeben
• Die im Testament verfügten Auflagen und Vermächtnisse vollziehen und überwachen
• Verträge, Mitgliedschaften usw. kündigen
• Offene Zahlungsverpflichtungen begleichen und Forderungen einziehen
• Mietverträge kündigen und Nebenkostenabrechnungen erledigen
• Den von Ihnen genutzten Wohnraum auflösen
• Immobilien - sofern angeordnet - verkaufen
• Stiftungen, ggf. aufgrund von testamentarischer Anordnung, einrichten
• Den Erben den jeweiligen Stand der Testamentsvollstreckung berichten
• Den Nachlass unter den Miterben aufteilen
• Die Erbanteile an die Erben auskehren