Hauptnavigation
KontaktbereichKontaktbereich Kontaktbereich
Wir sind für Sie da

Wir sind Montag bis Freitag
von 8:00 bis 20:00 Uhr und Samstag
von 9:00 bis 13:00 Uhr für Sie da.

*kostenlos aus dem dt. Festnetz

Unsere BLZ & BIC
BLZ62050000
BICHEISDE66XXX
Social Media
Überblick

Ihre Vermögensverwaltung – individuell und flexibel entsprechend Ihrer Lebenssituation

Um Ihr Vermögen individuell und passgenau zu verwalten, steht Ihnen bei der Kreissparkasse Heilbronn ein Team aus Expertinnen und Experten zur Seite. Wir bieten Ihnen individuelle und maßgeschneiderte Beratung und Anlage in allen Klassen – mit regionaler Verankerung und weltweitem Netzwerk.

Ihre Vorteile 

Individualität

  • Strategieberatung und gemeinsame Erarbeitung Ihres persönlichen Anlageprofils
  • verschiedene Portfoliovarianten zur Berücksichtigung Ihrer individuellen Anlageziele

Kompetenz

  • Spezialisten kümmern sich um die laufenden Anlageentscheidungen
  • Einsatz von innovativen Produkten im Rahmen der Portfoliostrategie
  • regelmäßige Anpassung der Anlagestruktur an Marktveränderungen

Komfort

  • zeitliche Entlastung
  • jederzeitige Verfügbarkeit Ihres Kapitals

Transparenz

  • ausführliche Berichterstattung
  • faire und nachvollziehbare Preisgestaltung

Hinweis zu Risiken

  • Durch die Investition in Wertpapiere unterliegt das Vermögen Wertschwankungen (zum Beispiel aus Kurs-, Währungs- sowie Zinsänderungen) und dem Ausfallrisiko. 
  • Anleger erhalten den eingezahlten Betrag möglicherweise nicht bzw. nicht vollständig zurück. 
  • Keine oder negative Rendite auf investierte Kapitalanlage. 
  • Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Ihr nächster Schritt

Sprechen Sie mit uns über Ihre Wünsche und Zielsetzungen bei der Verwaltung Ihres Vermögens. Unsere Investment-Experten erstellen auf Basis einer umfangreichen Analyse eine individuelle Anlagestrategie für Sie.

Team

Ihre Ansprechpartner

Christoph Unger

Leiter Vermögensverwaltung

Telefon +49 7131 638-10719
E-Mail christoph.unger@ksk-hn.de

Ralf Rupertus

Leiter Portfoliomanagement

Telefon +49 7131 638-13211
E-Mail ralf.rupertus@ksk-hn.de

Mark Killinger

Portfoliomanager

Telefon +49 7131 638-13213
E-Mail mark.killinger@ksk-hn.de

Jürgen Löhe

Portfoliomanager

Telefon +49 7131 638-13215
E-Mail juergen.loehe@ksk-hn.de

Steffen Nies

Portfoliomanager

Telefon +49 7131 638-13216
E-Mail steffen.nies@ksk-hn.de

Jens Scholpp

Portfoliomanager

Telefon +49 7131 638-13153
E-Mail jens.scholpp@ksk-hn.de

Unsere Kompetenz für Ihr Vermögen

Überzeugen Sie sich selbst. Vereinbaren Sie jetzt einen unverbindlichen Erstberatungstermin. Persönlich im Büro oder ganz bequem online. 

Details

Sie haben die Wahl

Die Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Heilbronn bietet ein breites Spektrum an Investitionsmöglichkeiten, in welche wir unsere über 30 jährige Erfahrung einbringen. 

Die Klassiker
  • Unsere Mischportfolien kombinieren die weltweiten Aktien- und Rentenmärkte.
  • Wählen Sie Ihre persönliche Aktienbandbreite entsprechend Ihrer Risikobereitschaft.
  • Investieren Sie in die Varianten Ertrag, Wachstum oder Chance oder in eine Kombination von zwei Varianten.

Aktienbandbreite

  • Ertrag: 10% - 30%
  • Wachstum: 20% - 60%
  • Chance: 60% - 100%
Die Aktienstrategie
  • Sie investieren in ein internationales Aktienportfolio.
  • Investitionen werden nach speziellen Kennzahlen selektiert.
  • In der Auswahlentscheidung werden insbesondere Substanz- und Dividenden-Kriterien berücksichtigt.
  • Die Qualität der Aktien steht besonders im Fokus.

Aktienbandbreite

85% - 100%

Die Streuung macht's
  • Ein Portfolio aus internationalen Aktien-ETF (Exchange Traded Funds) ermöglicht eine breit gestreute Investition.
  • Sie investieren in ausgesuchte Aktienindizes.
  • Als Core Investment dient ein Globales Aktienportfolio mit marktbreiten Index-, Länder – und Regionen-ETF.
  • Satelliten Investments in Branchen, Länder/Regionen und Trendthemen runden das Portfolio ab.

Aktienbandbreite

85% - 100%

Ergänzen Sie Ihre Vermögensverwaltung mit einem regelmäßigen Sparplan.

Nutzen Sie unsere spezielle Online-Ansicht exklusiv für Kunden der Vermögensverwaltung.

Ihr nächster Schritt

Sprechen Sie mit uns über Ihre Wünsche und Zielsetzungen bei der Verwaltung Ihres Vermögens. Unsere Investment-Experten erstellen auf Basis einer umfangreichen Analyse eine individuelle Anlagestrategie für Sie.

Vermögensberatung

Legen Sie das Management Ihrer Finanzen in unsere erfahrenen Hände. Sie profitieren von unserer Erfahrung und bleiben dabei flexibel in der Wahl Ihrer persönlichen Vermögens- und Anlagestruktur.

Private Banking

Individuell, ganzheitlich, persönlich: Wir beraten Sie ganzheitlich, von der Vermögensverwaltung über die Altersvorsorge und Absicherung Ihres Vermögens bis hin zum Family Office.

Stiftungsmanagement

Mit einer Stiftung haben Sie die Möglichkeit Ihr Vermögen dauerhaft zu erhalten und gleichzeitig Institutionen und Werte zu fördern, die Ihnen wichtig sind. Gerne helfen Ihnen unsere hauseigenen Stiftungsspezialisten bei Fragen rund um die Stiftungsgründung oder Stiftungsbetreuung.

Ablauf

4 Schritte zur professionellen Vermögensverwaltung

Schritt 1

Persönliches Beratungsgespräch

Sprechen Sie mit Ihrer persönlichen Beraterin oder Ihrem Berater über Ihre Wünsche und Ziele.

Schritt 2

Vereinbarung

Auf Basis Ihrer Vorstellungen entwickeln wir eine individuelle Geldanlage-Strategie.

Schritt 3

Anlage & Verwaltung

Verwaltung Ihres Vermögens entsprechend der vereinbarten strategischen Ziele.

Schritt 4

Laufendes Controlling

Regelmäßiges Reporting und Gesprächstermine sowie Überprüfung bei veränderten Lebenssituationen. Spezielle Online-Ansicht für Kunden der Vermögensverwaltung.

FAQ

Die wichtigsten Fragen zur Vermögensverwaltung

Was macht die Vermögensverwaltung?

Eine Vermögensverwaltung steuert im Auftrag ihrer Kunden und Kundinnen deren Anlagen und die damit verbundenen Vermögenswerte. Eine gute Vermögensverwaltung basiert auf einer ganzheitlichen Beratung, die sowohl die Ausgangslage des Kunden oder der Kundin, seine oder ihre derzeitigen Vermögenswerte und Ziele mit einbezieht. Darauf aufbauend kann eine individuelle Anlagestrategie erarbeitet werden, die den eigenen Wünschen gerecht wird. Diese werden durch die Auswahl der passenden Investments erreicht.

Wann lohnt sich eine Vermögensverwaltung?

Eine Vermögensverwaltung lohnt sich für jeden und jede, der seine oder ihre finanzielle Situation jetzt und für die Zukunft aktiv gestalten will. Selbstverständlich steht es Ihnen frei, Ihre Anlageentscheidung auch selbst zu managen oder auf neuartige Robo-Advisor zu setzen. In einer zunehmend regulatorischen geprägten Finanzwelt bedarf es hierfür aber neben einer Reihe tiefgreifender Kenntnisse auch eines Überblicks über alle tagesaktuellen Informationen um den Markt, die Wirtschaft und die Finanzpolitik.

Diesen Ansprüchen kommen die Asset Manager und Managerinnen der Sparkasse dank ihrer täglichen Arbeit und unserer breit aufgestellten Gruppe in jeder Hinsicht nach. Egal, wofür Sie sich entscheiden: Wir von der Sparkasse stehen Ihnen gerne beratend zur Seite und suchen gemeinsam mit Ihnen nach Chancen, Ihre Vermögenswerte und Assets so zu investieren, dass sie Ihren individuellen Wünschen und Zielen gerecht werden.

Für wen eignet sich eine Vermögensverwaltung?

Eine Vermögensverwaltung eignet sich für viele Kunden: Für private Kunden, welche zum Beispiel aufgrund ihrer beruflichen Verpflichtungen wenig Zeit für die aktive Verwaltung ihres Vermögens haben. Für Unternehmen, welche Firmenkapital professionell verwalten und diversifiziert investieren möchten. Bis zu Stiftungen, die zur Erfüllung Ihres Stiftungszwecks eine ausschüttungsstarke Anlage für Ihr Stiftungsvermögen benötigen.

Was kostet die Vermögensverwaltung?

Die Kosten der Vermögensverwaltung (sog. Vermögensverwaltungsvergütung) werden offen und transparent vertraglich festgehalten und unterscheiden sich je nach gewählter Anlagestrategie. Die Vermögensverwaltungsvergütung wird direkt dem verwalteten Vermögen entnommen und somit in der dargestellten Wertentwicklung bereits berücksichtigt.

Wie kann ich mich über die Entwicklung und Zusammensetzung meiner Vermögensverwaltung informieren?

Als Inhaber eine Vermögensverwaltung erhalten Sie quartalsweise ein Reporting mit Angaben zu Wertentwicklung, Zusammensetzung und Veränderungen Ihrer Verwaltung. Das Reporting erhalten Sie sicher und bequem in Ihre elektronisches Postfach oder alternativ per Post. Zudem erhalten Sie über Ihr Online-Banking Zugang zu einem exklusiv für Kunden unserer Vermögensverwaltung gestalteten Bereich mit aktuellen Informationen, Auswertungen und Übersichten.

In regelmäßigen persönlichen Gesprächen erläutern wir die Ergebnisse und überprüfen die Geeignetheit der gewählten Anlagestrategie. 

Weitere Infos

Das könnte Sie noch interessieren

Immobilien als Kapitalanlage 

Wir bieten Objekte an Top-Standorten im Landkreis Heilbronn und darüberhinaus. 

Strategische Optimierung Ihres Immobilienportfolios

Aus der Portfolioanalyse und einer vorab durchgeführten Aufnahme Ihrer Wünsche und Ziele erarbeiten wir für Sie entsprechende Handlungsempfehlungen.

S-Invest-App

Für Ihre Flexibilität bieten wir Ihnen die Möglichkeit, immer und überall Zugriff auf Ihr Wertpapiergeschäft zu haben. Mit der S-Invest-App lassen sich Ihre Wertpapierbestände und Depots einfach und komfortabel verwalten.

Mit Experten­wissen mehr erreichen – Das Portal von Deka Private und Wealth

Nutzen Sie Hinter­grund­informationen und Einschätzungen von Expertinnen und Experten. Finden Sie Antworten rund um Ihr privates Vermögen, auf
Zukunfts­fragen Ihres Unternehmens sowie Praxis­tipps für Ihre Stiftung oder Institution.

 Cookie Branding
i